Os vieses psicológicos atrapalham seus investimentos

O que é viés psicológico?

Um viés psicológico é um erro cognitivo que ocorre quando uma pessoa interpreta ou processa informações de maneira prejudicial.

Isso ocorre de várias maneiras, como tendo uma inclinação ou preferência por certas informações, sobrestimando ou subestimando certos conhecimentos, ou mesmo ignorando informações relevantes.

Os viéses psicológicos são comuns e podem afetar a tomada de decisão, a percepção e a avaliação de informações.

 

O papel dos viéses psicológicos na tomada de decisão financeira

No contexto da tomada de decisão financeira, esses erros podem levar a escolhas pouco racionais ou pouco sólidas. Alguns exemplos de viéses psicológicos comuns no contexto financeiro incluem o viés de conservadorismo, o viés de atitude do investidor, o viés de disposição e o viés de ancoragem.

Viés de conservadorismo

Pode fazer com que uma pessoa subestime o potencial de investimentos inovadores ou ignore informações novas e inesperadas, optando por escolhas menos arriscadas.

Viés de atitude do investidor

Faz com que uma pessoa avalie investimentos de maneira subjetiva em vez de se basear em informações objetivas, o que pode levar a escolhas irracionais.

Viés de disposição

Um investidor pode se agarrar a ativos por muito tempo, mesmo quando eles estão perdendo valor, ou venda ativos rapidamente quando estão ganhando valor, por medo de perder as ganâncias. Isso pode levar a erros de timing no mercado.

Viés de ancoragem

Faz com que o investidor baseie suas decisões financeiras em informações irrelevantes ou pouco significativas, o que pode distorcer a avaliação do valor real de um investimento.

Viés de aversão à perda

É um viés psicológico que se refere à tendência das pessoas em sentir mais dor em relação à perda de algo do que prazer em relação ao ganho de algo equivalente. Isso pode levar as pessoas a evitar riscos ou a se aferrarem a ativos por muito tempo, mesmo quando eles estão perdendo valor.

Vies de excesso de confiança

Refere-se à tendência das pessoas em subestimar o risco e sobrestimar suas próprias habilidades ou capacidades. Isso pode levar as pessoas a tomar decisões irracionais ou pouco sólidas, como investir em ativos de alto risco sem avaliar adequadamente os riscos envolvidos.

Viés de comportamento de manada

É um viés psicológico que se refere à tendência das pessoas em seguir o que outras pessoas estão fazendo, especialmente em situações de incerteza. Isso pode levar as pessoas a fazer escolhas que não seriam racionais individualmente, mas que se tornam atraentes porque outras pessoas também estão fazendo.

No contexto financeiro, o comportamento de manada pode levar as pessoas a investir em ativos populares, mesmo que esses ativos não tenham um bom potencial de retorno.

 

O impacto desses viéses nos resultados financeiros

De maneira geral, os viéses psicológicos podem afetar a forma como tomamos decisões e processamos informações, o que leva a escolhas pouco racionais ou pouco sólidas.

Podendo ter um impacto negativo nos resultados financeiros, como perdas financeiras ou escolhas de investimento pouco rentáveis. Por exemplo, um viés psicológico faz com que uma pessoa subestime o risco de um investimento ou se aferre a ativos por muito tempo, mesmo quando eles estão perdendo valor.

Além disso, os viéses psicológicos podem afetar a forma como gerenciamos nossos recursos, o que leva a um gerenciamento ineficiente do dinheiro. Por exemplo, um viés psicológico pode fazer com que uma pessoa gaste dinheiro de maneira irracional ou não diversifique adequadamente seus investimentos.

É importante estar ciente desses erros cognitivos e tentar minimizá-los para tomar decisões mais informadas e sólidas.

Estratégias para evitar os viéses psicológicos na tomada de decisão financeira

Existem várias estratégias que podem ajudar a evitar os viéses psicológicos na tomada de decisão financeira. Algumas dessas estratégias incluem:

• Fazer uma análise cuidadosa dos riscos e potenciais retornos de um investimento antes de tomar uma decisão. Isso pode ajudar a minimizar o viés de excesso de confiança e o viés de ancoragem.
• Diversificar adequadamente os investimentos, ao invés de se concentrar em apenas alguns ativos. Ajudando a minimizar o risco e o impacto de eventuais perdas.
• Evitar o comportamento de manada e não tomar decisões apenas porque outras pessoas estão fazendo o mesmo. Em vez disso, é importante avaliar os investimentos de maneira independente e baseada em informações objetivas.
• Estabelecer metas financeiras claras e um plano de gerenciamento de recursos para ajudar a manter o foco e evitar decisões baseadas em emoções.
• Pedir ajuda de um profissional financeiro ou de um conselheiro de investimentos qualificado para obter uma avaliação objetiva das opções de investimento.

Essas são apenas algumas das estratégias que podem ajudar a evitar os viéses psicológicos na tomada de decisão financeira. Ao seguir essas dicas, é possível tomar decisões mais informadas e sólidas e obter melhores resultados financeiros.

A relevância de entender e abordar os viéses psicológicos na finança

Entender e abordar os viéses psicológicos na finança é importante por vários motivos. Em primeiro lugar, os viéses psicológicos podem afetar significativamente a forma como tomamos decisões financeiras e como gerenciamos nossos recursos.

Os viéses psicológicos podem ser particularmente relevantes em contextos de incerteza, como em períodos de crise econômica ou em mercados voláteis.

Nesses contextos, as pessoas podem ser mais propensas a deixar-se levar por emoções ou a seguir o comportamento de manada, o que pode levar a decisões pouco sólidas e a resultados financeiros ruins.

Por isso, entender e abordar os viéses psicológicos é importante para minimizar o impacto desses erros cognitivos e tomar decisões mais informadas e sólidas.

Além disso, os viéses psicológicos podem ser particularmente relevantes para investidores individuais, que podem não ter o mesmo acesso a informações ou recursos que os grandes investidores institucionais.

Isso pode tornar os investidores individuais mais vulneráveis aos viéses psicológicos e a tomar decisões pouco sólidas. Por isso, é importante que os investidores individuais estejam cientes dos viéses psicológicos e usem estratégias para minimizar o impacto desses erros cognitivos.

Em resumo, entender e abordar os viéses psicológicos na finança é importante para minimizar o impacto desses erros cognitivos e tomar decisões mais informadas e sólidas. O que ajuda a obter resultados financeiros melhores e a minimizar o risco de perdas.